Mám daně platit sám, nebo si najmout profesionála?

Rčení "to jde snáz" bohužel neplatí pro daně. Daňové zákony se neustále mění a vaše daně se často komplikují, čím jste starší. Pokud se však snažíte ušetřit, rozhodnutí najmout si na pomoc daňového odborníka není vždy snadné. Tato epizoda Peníze důvěrné pojednává o faktorech, které byste měli vzít v úvahu při rozhodování, zda zdanit sami nebo si najmout pomoc.

U třetího pokračování naší série „Daně v deseti“ jsme mluvili s Kendall (ne její skutečné jméno), která vyrovnala dluh (od 9 000 do 3 000 USD), aniž by chápala daňové důsledky. Následující rok dostala od úřadu IRS oznámení, že jí vezmou 70 procent z vrácení daně kvůli podhodnocení jejího příjmu za předchozí rok.

"To je věc daní - někdy nevíš, co nevíš," Peníze důvěrné říká moderátorka Stefanie O'Connell Rodriguez. V případě Kendall nevěděla, že IRS započítá rozdíl v dluhu, který vyrovnala se svým věřitelem, jako příjem.

O'Connell Rodriguez poklepal na Kristin Myersovou, šéfredaktorku Rovnováhaa Caleb Silver, šéfredaktor časopisu Investopedia, prodiskutovat, kdy má smysl dělat si daně sám a kdy je čas zavolat si o pomoc.

Jakkoli mohou být daně komplikované, Myers také věří, že je v pořádku, abyste si daně dělali sami – pokud to váš životní styl umožňuje. „Pokud je váš finanční obrázek poměrně jednoduchý – [to znamená] chodíte do práce a to je váš primární zdroj příjem, nemáte žádné postranní shon, je to jen velmi základní a přímočaré – je naprosto v pořádku použít daň software."

Silver souhlasí a vysvětluje, že rozhodnutí – zda ​​zdanit své vlastní daně nebo je nechat dělat někomu jinému – závisí na složitosti vaší finanční situace. Například věci jako hodně investic, více opcí na akcie, získání velkého dědictví nebo peněžního daru, to vše může zkomplikovat vaše daně. V těchto případech: "Možná je čas promluvit si s profesionálem," říká Silver.

Při hledání daňové pomoci však existuje více než jen jedna možnost. „Je spousta registrovaných investičních poradců, kteří vám mohou pomoci nejen s investicemi, ale i s daněmi, s vaším pojištěním, takže možná není čas na samostatného daňového připravovatele, ale možná budete potřebovat širší finanční poradenství,“ Silver říká. "Takže existují způsoby, jak o tom přemýšlet dál: 'Mohu mi někdo pomoci s těmito formuláři?" Možná je to součástí vašeho holistického plánování života a vidíme, že to nabízí mnohem více finančních plánovačů servis."

Myers si také všímá bezplatných možností. "Pokud vyděláváte pod určitou částku a záleží to na státu nebo obci, můžete skutečně získat nějaké bezplatné daňové poradenství," říká. „A dokonce i s IRS existuje něco, čemu se říká IRS free file. Pokud vyděláte pod určitou částku, můžete skutečně využít některý software prostřednictvím webových stránek IRS.“

Chcete-li se dozvědět více o všech možnostech, jak podávat daňové přiznání – a co dělat, když dostanete obávaný dopis od IRS – podívejte se na epizodu tři Důvěrné peníze šestidílný seriál "Mám platit daně sám, nebo si najmout profesionála?" na Apple podcasty, Spotify, Amazonka, Hráč. FM, Sešívačkaa všude tam, kde získáte své podcasty.

Přečtěte si celý přepis.