Jak maximalizovat vrácení daní a vyhnout se placení daňových sankcí

Pro mnoho lidí jsou daně zastrašující. Se všemi komplikovanými pravidly a žargonem může být podávání daní někdy jako skládat zkoušku bez absolvování třídy. Ale chyba v podání může mít za následek mnohem horší výsledek než špatná známka v testu – může vám to vynést obrovský účet od IRS. Na této epizodě Peníze důvěrné, jsme tu, abychom vám pomohli udržet si přehled o nejnovějších aktualizacích daňových zákonů a vyvarovat se drahých chyb.

U druhého dílu naší série "Daně v deseti" jsme mluvili s Jadou (ne její pravé jméno), 40letou pracovnice veřejné služby, která si upravila srážkovou daň, aby si zvýšila mzdu, kterou si vzala domů, a splatila svůj dluh rychlejší. I když jí nedostatečná srážka umožnila dosáhnout pokroku ve splácení dluhu, vyhnula se také daňovému přiznání. dva roky a sankce, které přišly později, zvýšily její celkový zůstatek dluhu ještě více, než kde začínala.

Peníze důvěrné moderátorka Stefanie O'Connell Rodriguezová poklepala na Kristin Myersovou, šéfredaktorku Rovnováhaa Caleb Silver, šéfredaktor časopisu 

Mít pořádek ve svých záznamech a správně je podávat může být dost komplikované, ale daňové období je o to složitější kvůli neustále se měnícím pravidlům a zákonům.

"V daňovém zákoníku se stalo tolik změn," říká Myers. „Jednou z prvních věcí by byly ty standardní srážky. Vyskočily až na 12 550 dolarů, pokud jste byl svobodný, přes 25 000 dolarů, pokud jste ženatý, a bylo to přes 18 000, téměř 19 000 dolarů, pokud jste se přihlásili jako hlava domácnosti.“

Některými změnami prošly i pásma daně z příjmu. "Budete chtít zjistit, jaké jsou tyto nové daňové skupiny, protože to může znamenat, že ve skutečnosti nepatříte do daňové skupiny, kterou jste si mysleli," říká Myers. „Možná platíte o něco více na daních. Možná také platíte o něco méně."

Další věcí, na kterou byste se měli podívat, pokud jste rodič, je sleva na dani na dítě, která se dost drasticky zvýšila. Za daňový rok 2021 mohou daňoví poplatníci získat zpět až 4 000 USD za jedno dítě a 8 000 USD za péči o dvě nebo více. (V minulých letech, maximální návratnost kreditu byla 1 050 USD pro jedno dítě nebo 2 100 USD pro dvě a více.)

"Pro kvalifikované rodiny„Pokud jste dostali tu platbu daňového kreditu na péči o děti, musíte se ujistit, že to porovnáte s tím, co můžete skutečně uplatnit ve svém daňovém přiznání,“ říká Silver. „Pokud tedy uvidíte méně, než máte nárok [na], můžete si nárokovat kredit na své vratky v roce 2021. A způsobilé rodiny, které v roce 2021 z nějakého důvodu nedostaly měsíční zálohové platby, mohou získat jednorázovou platbu na daňovou slevu na péči o dítě, když letos podají přiznání.“

Méně pozitivní změnou tohoto daňového období je nedostatek úlev pro ty, kteří pobírali podporu v nezaměstnanosti. "Takže v roce 2020, pokud jste byli nezaměstnaní kvůli pandemii, ve skutečnosti jste dostali daňovou úlevu," říká Myers. „Obvykle musíte platit daně za ty podpory v nezaměstnanosti, které jste dostali. Bohužel v roce 2021 byla tato daňová úleva v podstatě odebrána. Takže budete muset znovu platit daně z těchto dávek v nezaměstnanosti."

Přestože se daňové kódy neustále mění, nemusíte do dalšího daňového období vyrazit nepřipraveni. Zůstat informován o aktuálních a nadcházejících změnách a zároveň vzít v úvahu daňové důsledky pro změny ve vašem vlastním životě vám může zajistit lepší úspěch v době zdanění.

„Pokud jste v minulém roce udělali životní změnu nebo ji letos plánujete, měníte zaměstnání, odcházíte do důchodu, možná se rozvádíte, možná se vdáváte – každý z nich z toho má daňové dopady, ale musíte se seznámit s tím, co to je, než podniknete tyto kroky, protože ty by měly být zohledněny při každém rozhodování, které děláte,“ Silver říká. „Je tam spousta daňových úniků, o kterých spousta lidí neví. A existuje spousta daňových zátěží, o kterých lidé nevědí. Takže pokaždé, když se chystáte provést tuto významnou změnu, vždy zvažte, co to může znamenat z daňového hlediska.“

Chcete-li zůstat v obraze o všem, co je v této daňové sezóně nového, podívejte se na druhou epizodu Důvěrné peníze šestidílný seriál "Daně v deseti: Jak se vyhnout sankcím a maximalizovat vrácení daní?" na Apple podcasty, Spotify, Amazonka, Hráč. FM, Sešívačkaa všude tam, kde získáte své podcasty.

Přečtěte si celý přepis.